Европа банк как перевести деньги на счет через сбербанк онлайн

Перевод выполняется по номеру телефона. То есть в этом случае вам нужно знать не номер карты Тинькофф, а номер телефона, к ней привязанный. Держатели карт Тинькофф автоматически подключаются к СПБ, к системе подключается мобильный клиента, указанный им при оформлении платежного средства.

Со Сбером все несколько иначе. Банк немного хитрит и не подключает по умолчанию клиентов к Системе Быстрых Платежей. Поэтому порой бывает так, что клиент делает перевод, полагая, что он проходит через СПБ, а за него неожиданно берется комиссия.

ОТ АВТОРА. Я сама попалась на этом моменте. Хотела перевести деньги с карты Сбербанка на Тинькофф без комиссии, выбрала в приложении Сбера перевод по номеру телефона, думая, что это и есть СБП, а система взяла с меня комиссию за операцию.

Так что, сначала нужно подключиться к СПБ Сбербанка, это можно сделать в его мобильном приложении. Причем эту СПБ еще нужно найти:

1. Зайдите в мобильное приложение Сбера.
2. Кликните на Профиль.
3. Далее — Настройки.
4. Найдите там раздел “Система быстрых платежей” и выполните подключение.

Что самое интересное, Сбербанк предлагает отдельное подключение отправки перевода и отдельное — получения. Выбирайте сразу оба. Если не выбрать “получение”, то те, кто будет отправлять вам деньги по СПБ, будут платить комиссию.

Как перевести с карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии:

1. Заходите в мобильное приложение Сбера, открываете раздел платежей.
2. Находите там Другие сервисы, там увидите “Перевод по системе быстрых платежей”.
3. Открываете, вводите номер телефона держателя карты Тинькофф, указывайте название банка-получателя (выбираете Тинькофф из предложенного списка).
4. Вводите сумму и подтверждаете операцию. Деньги моментально уходят и зачисляются на карту получателя.

Важный момент. Нужно выполнять процедуру именно по указанному выше алгоритму. Если выбрать “Перевод по номеру телефона”, который выходит одним из первых в списке, это не будет бесплатный перевод по СПБ.

Как видно, Сбербанк совсем не заинтересован проводить бесплатные транзакции на карты сторонних банков, поэтому усложняет процесс, словно прячет СПБ от своих клиентов. Но если со всем разобраться, вы сделаете бесплатный перевод со Сбербанка на Тинькофф за пару кликов. Помните, что без комиссии по СБП можно переводить до 100000 рублей в разные банки.

В отделении Сбербанка или иного банка

Если требуется отправить деньги другому человеку в офисе банка, следует обратиться к сотруднику и сообщить ему информацию о карточке получателя и своей карты. Отправлять деньги можно только при наличии паспорта. Если карта получателя зарегистрирована в другом регионе, то с отправителя будет удержана комиссия – 1,75% (от 50 до 2 000 рублей).

При необходимости отправки денег на карточку Сбербанка в отделении другого банка нужно передать реквизиты получателя, а именно наименование и БИК банка, номер счета и ФИО. Комиссию взимает банк, который делает перевод.

Автоплатежи и автопереводы как способы перевода денег в СберБанке без комиссии

То же самое, как и любые переводы, делается данная операция на страничке «Платежи». Касаемся строчки «Автоплатежи и автопереводы»:

В следующем окне поручаем оплату счетов и переводов СберБанку нажимая кнопку «Подключить»:

После нажатия кнопки снизу всплывет окошко, где нужно выбрать автоплатёж или автоперевод. В нашем случае «Автоперевод», на следующей страничке «Клиенту СберБанка», а дальше как уже описывалось вначале.

Лимиты, ограничения и тарифы по переводам

Прежде чем воспользоваться услугой перевода прочтите и ознакомьтесь со следующими ограничениями:

1. Ограничения по перечислениям в день – до 8000 рублей. (Не на всех банковских картах)
2. Минимальная сумма – 10 рублей.
3. Перевод осуществляется только в национальной валюте – рубль.
4. Вы не сможете перевести деньги с кредитки, виртуальной карты или корпоративного пластика.
5. Перевод между валютными картами – запрещены.

Процент комиссий

Вариант перевода Отделение банка Через Сбербанк-онлайн Между своими карточками00На карту, зарегистрированную в одном городе00На карту клиента за пределами одного города1,5% (min 30 рублей max 1000 рублей)1% (max 1000 рублей)На кредитный пластик00

О вариантах перевода денег с другого банка на карту Сбербанка

Перечислить деньги с другого банка на карту Сбербанка довольно просто. Необходимо ознакомиться с конкретными условиями каждой из финансовых организаций. Обычно переводить деньги позволяет любой банк, но при значительном различии комиссионных сборов. Осуществлять переводы можно при помощи:

• банкоматов;
• терминалов;
• мобильных приложений;
• официальных сайтов.

Перевод проводится в «Финансовых операциях», «Переводах» или «Платежах». После этого обязательно указывается пункт о том, что деньги должны быть перечислены на пластик банка. Вписывается информация о номере счета, назначении и тому подобное.

Обратите внимание на то, что комиссия может отличаться. Сбербанк, как лидер среди предоставления клиентам банковских продуктов, устанавливает минимальные проценты. Другие финансовые организации могут поднять процентную ставку до 5% и даже больше. Срок начисления средств с карты Сбербанка зависит от условий получения платежей иной финансовой организации. Время иногда затягивается и до 3-5 дней. Когда в сроки, указанные на сайте банка, деньги не зачислились, сначала посмотрите, был ли действительно отправлен платеж (это можно выяснить в «Истории»), а если ошибки не произошло, связывайтесь с оператором «горячей линии» Сбербанка по номеру 900.

Комиссия при безналичной отправке денег на счет

Если отправляете деньги со счета на счет в Сбербанке, размер комиссии будет следующим:

Валюта Через отделение банка В онлайн-банке Российские рубли и иностранная валюта в одном городеБез комиссииБез комиссииРубли при переводе в другой город1,5%, ограничения – от 30 до 1000 рублей1%, но до 1000 рублейДоллары и евро при отправке в другие регионы0,7%, но до 100 долларов0,5%, до 50 долларов

Если переводите российские рубли на счет в другом банке, комиссия составит:

• в отделении Сбера – 2%, минимум от 50 до максимум 1500 рублей;
• в личном кабинете – 1%, до 1000 рублей.

При переводе долларов или евро в другую банковскую организацию через отделение Сбера придется оплатить 1%, но не меньше, чем 15 долларов и не больше, чем 200 долларов. При отправке валюты в приложении или интернет-банке комиссия составит 0,5%, но максимум до 150 долларов.

Узнайте, какие еще берет комиссии Сбербанк за перевод денег.

Как перевести деньги по номеру телефона в «Сбербанк онлайн»

Переводы по номеру телефону осуществляются через личный кабинет «Сбербанк онлайн» на компьютере, поэтому сначала вы должны будете авторизоваться. После этого:

1. Выберите нужную карту, с которой будут переводиться деньги;
2. Нажмите «Операции»;
3. Далее «Перевести частному лицу»;
4. Далее «Перевод клиенту Сбербанка»;
5. Вы увидите форму для указания реквизитов. В поле «Куда» из предложенных вариантов выберите «Карта по номеру телефона»;
6. Введите номер телефона, сумму перевода;
7. Нажмите «Перевести»;
8. Подтвердите предоставленные данные;
9. Далее нажмите «Подтвердить по SMS»;
10. Вам на телефон придет пароль. Введите его в нужном поле.

Когда перевод будет выполнен и получатель, и отправитель получат оповещения.

Данная услуга так же доступна и в мобильном приложении «Сбербанк онлайн» с телефона. Алгоритм схожий.

1. Найдите функцию «Платежи»;
2. Выберите «Клиенту Сбербанка»;
3. Введите номер телефона;
4. Выберите карту, с которой будут переводиться средства;
5. После проверки данных нажмите «Перевести».

Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн

Если вы уже зарегистрированы в СберБанк Онлайн и самостоятельно можете положить деньги на телефон с помощью этого приложения, то и с переводами между своими счетами, разобраться вам «раз плюнуть».

Хотя такие операции делаются значительно реже остальных, тем не менее они востребованы. Как всегда, открываем приложение СберБанк Онлайн и сразу же на первой странице касаемся кнопки «Платежи»:

В следующем окне щёлкаем по надписи «Между своими»:

Ну а дальше по порядку:

1. Выбираете счёт с которого нужно списать деньги.
2. Указываете другой счёт, на который вы хотите перевести деньги.
3. Вводите необходимую сумму (клавиатура появится после касания этой строки).
4. Нажимаете кнопку «Продолжить».

Только пока не выбирайте свой счёт в другом банке. В этом случае перевести деньги без комиссии не получится. Но мы с вами разберёмся с этим чуть ниже как можно избежать снятия процентов в таких случаях.

Сроки зачисления, лимиты и комиссии

Система переводов позволяет пересылать деньги между карточными счетами практически мгновенно . Это условие действует как для внутрибанковских операций, так и при пополнении карт сторонних эмитентов.

Зато размер комиссионных за пересылку средств и лимиты на объем перевода будут различаться, в зависимости от принадлежности карт плательщика и адресата. Узнать о них можно из таблицы ниже.

Тип транзакцииОбъем комиссионныхСуточный лимитМежду собственными картамиБесплатноОтсутствуетНа чужую карту СбербанкаБесплатно внутри одного региона1 000 000 рублейВ сторонний банк1,5% от объема платежа150 000 рублей

Перевод в программе Сбербанк Онлайн

Держатели карт имеют замечательную возможность переводить деньги c карты на карточку благодаря онлайн-сервису, не покидая офис или квартиру. Необходимо зарегистрироваться в сервисе Сбербанк Онлайн, если раньше вы им еще не пользовались, и иметь возможность зайти в интернет. Зарегистрироваться в ней удобно в банкомате Сбербанка: надо выбрать раздел «Подключить Сбербанк Онлайн», взять данные с персональными параметрами входа.

При входе в интернет-банк для получения доступа к управлению деньгами нужно вводить логин и пароль, а также подтверждать вход по SMS-сообщению. Для входа в мобильное приложение логин и пароль нужно вводить при первом входе, далее доступ осуществляется по созданному клиентом пятизначному индивидуальному паролю (а также отпечатку пальца или FaceID, если смартфон оборудован такой функцией). Подтверждать вход по SMS при этом не нужно.

Требуется выполнить следующие шаги для отправки денег на карту другому человеку:

• зайти в сервис Сбербанк Онлайн, там выбрать раздел «Переводы»;
• найти функцию «Переводы клиенту банка»;
• сообщить информацию, кому переводятся деньги – номер карточки или мобильного телефона, также уточнить счет отправки и сумму;
• после проверки данных нажать кнопку «Подтвердить по СМС»;
• получить на телефон код, ввести его и подтвердить транзакцию;
• получить SMS об исполнении и списании с карточки.

Этим способом можно переводить любые суммы не больше 1 миллиона рублей. Если карта получателя зарегистрирована в отделении другого субъекта России, спишется комиссия 1%.

Как совершить перевод по реквизитам с карты на р/с организации через «Сбербанк Онлайн»?

Переводы на расчетный счет организации через «Сбербанк Онлайн» практически не отличаются от перечислений ИП. Внимательно вносите все реквизиты и отслеживайте статус платежа.

Через систему «Сбербанк Онлайн» на ПК

Войдите в браузер и перейдите на страницу входа в учетную запись. Далее следуйте инструкции:

• авторизуйтесь в системе;
• войдите в раздел «Переводы»;
• выберите «Перевод организации»;
• введите реквизиты (БИК, номер счета, ИНН и название);
• подтвердите операцию одноразовым паролем.

Через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» для Android

Если у вас установлено приложение «Сбербанк» для Андроид, введите пароль для входа и осуществите следующие действия:

• войдите в «Платежи и переводы»;
• выберите пункт «Остальные»;
• нажмите «Оплата по реквизитам»;
• в окне оплаты введите данные получателя;
• завершите операцию кнопкой «Оплатить».

Через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» для iOS

Перевод средств организации через приложение для iOS не отличается от действий при совершении операции на Андроид.

Перевод денег из Газпромбанка в Сбербанк безналичным способом

Для безналичной отправки денег понадобится дебетовая карта с суммой на балансе. По некоторым кредитным картам ГПБ тоже допускаются переводы, но у большинства кредиток такая операция недоступна.

Чтобы узнать, можно ли отправить деньги с вашей кредитки, напишите в техподдержку или позвоните по горячей линии.

Если денег на дебетовой карте Газпромбанка нет, понадобится вначале ее пополнить. Это можно сделать в кассах банка, банкоматах с функцией приема наличных и платежных терминалах.

Чтобы пополнить карту в устройствах самообслуживания, нужно:

• вставить карту в аппарат;
• вести пин-код;
• выбрать в появившемся меню пункт «внести наличные»;
• указать сумму пополнения;
• внести деньги в купюроприемник;
• подтвердить операцию;
• забрать квитанцию.

При пополнении в отделениях и кассах банка при себе должен быть паспорт и карта.

В интернет-банке

Если есть карта Газпромбанка, воспользуйтесь интернет-банком. Если ещё не зарегистрированы, откройте официальный сайт Газпрома и нажмите «Зарегистрироваться». Введите реквизиты карты, номер телефона, придумайте пароль. Эти данные пригодятся для входа в личный кабинет.

Если уже зарегистрированы в интернет-банке, нужно:

1. Открыть официальный сайт ГПБ.
2. Войти в личный кабинет.
3. Открыть в меню раздел «Переводы».
4. Выбрать пункт «Переводы между картами».
5. Вести реквизиты карты получателя.
6. Указать сумму для перевода.
7. Вести код из СМС для подтверждения операции.

Максимальный срок получения денег до 5 дней, но в большинстве случаев сумма доступна на карте в течение часа. Комиссия при переводе денег с карты Газпромбанка на карту Сбербанка составляет 1,5%, но не менее 50 рублей.

Деньги можно отправить не только на карту, но и на счёт в Сбере. Для этого нужно: выбрать «перевод денег на счёт», указать ФИО получателя, номер счёта, БИК и наименование банка, на карту которого нужно перевести деньги.

В мобильном банке

Перевод через мобильное приложение «Телекард 2.0» самый удобный способ отправки денег, так как для этого даже не нужен компьютер. Практически у каждого с собой смартон в любое время и в любом месте. Единственное, что нужно — это подключение к интернету и можно отсылать переводы через приложение»Телекард 2.0» Газпромбанка.

Межбанковский перевод через приложение тоже может идти до 5 дней, но обычно зачисление происходит быстрее.

Чтобы отправить деньги с карты Газпромбанка на карту Сбербанка, нужно:

• войти в личный кабинет мобильного банка, с помощью логина и пароля или отпечатка пальца, если выбран такой метод авторизации;
• открыть вкладку «Мои карты и счета»;
• указать «Перевод» и кликнуть «Между своими счетами»;
• в разделе «Куда» выбрать «На карту другого банка;
• вести реквизиты карты и сумму перевода;
• подтвердить операцию кодом из СМС.

Комиссия за пересылку денег 1,5% от суммы, но не меньше 50 рублей.

Через СБП

Ещё один способ перевода денег, который набирает все большую популярность у пользователей — Система быстрых платежей. Отправителю нужно знать только номер телефона, привязанный к карте получателя денег.

Деньги приходят на счёт моментально, не нужно вводить никакие номера карт или реквизиты счетов. Проверить, подключена ли у вас услуга СБП, можно в мобильном приложении в разделе «Настройки».

Если Система быстрых платежей не подключена, ее можно активировать самостоятельно. Для этого в мобильном приложении ГПБ:

1. Нажмите «Ещё» в правом нижнем углу.
2. Кликните «Настройки».
3. Выберите пункт «Система быстрых платежей».
4. Укажите «По номеру телефона».
5. Активируйте услугу.
6. Выберите карту, которую хотите подключить как основную. Но этого можно и не делать и использовать каждый раз ту карту, на которой есть деньги.
7. Отметьте согласие на получение переводов на карту Газпромбанка.
8. Введите код из СМС для подтверждения операции.

В дальнейшем основную карту можно изменить в настройках, если хотите чтобы деньги списывались и приходили на другую.

Чтобы перевести деньги через Систему быстрых платежей с карты ГПБ на карту Сбера:

• откройте мобильное приложение и выберите раздел «Переводы»;
• укажите пункт «По номеру телефона, карты или счета»;
• далее кликните «По телефону»;
• укажите карту для списания денег;
• введите номер телефона получателя и сумму для отправки;
• укажите «Система быстрых платежей» и введите наименование банка, который выпустил карту получателя денег — если это Сбер, то выбирайте его;
• проверьте введённые данные и подтвердите действие.

До 100 тысяч рублей в месяц можно переводить бесплатно. Свыше этой суммы 0,5%, но не больше 1 500 рублей.

Что указать при переводе на счет: ИП — это частное лицо или организация?

С точки зрения закона ИП обладает рядом свойств, присущим организации и физическому лицу. Это смешение прав и обязанностей является его уникальной особенностью.

Банк регистрирует расчетные счета только организациям. Физическое лицо не имеет возможности открыть р/с.

Безналичный перевод денег на счет

Если деньги лежат на счете отправителя, а не наличными, можно сделать перевод денег со счета на счет в Сбербанке через отделение банка. Для этого:

1. Посетите ближайшее отделение Сбера с паспортом.
2. Сообщите оператору реквизиты получателя.
3. Специалист банка сформирует платежное поручение в 2 экземплярах, по одному для банка и отправителя.
4. Подпишите платежку. Возьмите свой экземпляр с подписью специалиста и печатью банка. Этот документ понадобится в том случае, если деньги не дойдут до получателя. Также его можно использовать для создания шаблона в онлайн-банке.

При переводе с карты на счет нужно также указать наименование или адрес отделения Сбера, в котором у адресата перевода оформлен счет. Если безналичный перевод оформляете в другой банк, понадобится наименование и БИК банка-получателя.

Чтобы перевести деньги через Сбербанк Онлайн:

1. Войдите в личный кабинет на сайте или в приложении, впишите логин, пароль и код проверки из СМС.
2. Откройте пункт «Платежи и переводы», выберите вкладку «Перевод и обмен валют».
3. После этого укажите тип перевода – частному лицу.

Для отправки денег впишите личные данные получателя, счет, название и БИК банка, в котором у получателя счет.

Безналичные переводы можно оформить в рублях, долларах и евро. Для создания валютного платежного поручения лучше обратиться к помощи специалиста, он же поможет, в создании и настройке шаблона. Срок ожидания денег – 1-2 рабочих дня, если счета отправителя и получателя открыты в Сбере. Узнайте, что влияет на срок зачисления средств на счета и карты.

Как переводить деньги через СМС

Самым простым способом перечисления средств на чужую карту, эмитированную Сбербанком, является СМС-команда. Выглядит она следующим образом:

• «Перевод» – кодовое слово;
• номер карты адресата;
• сумма перечисления;
• окончание номера карточки, с которой выводятся средства.

Для совершения транзакции необходимо создать сообщение в адрес служебного номера 900, в котором прописать все перечисленные выше параметры через пробел. Кстати, если к телефону плательщика привязана только одна сберкарта, номер карточки списания можно не указывать. Если же карт прикреплено несколько, стоит прописать эту часть команды. В противном случае банк спишет деньги с любой из прикрепленных карт , на которой обнаружит необходимую сумму.

Создав смску, ее направляют на номер 900. Далее следует дождаться ответного сообщения от банка – в нем указан код подтверждения. Этот код отправляют на служебный номер, и команда уходит в обработку.

Если необходимо перекинуть деньги между собственными карточками, следует использовать иную команду:

• «Перевод» – кодовое слово;
• окончание номерка карты списания (4 символа);
• окончание номера пластика зачисления (4 символа);
• сумма транзакции.

Работать с этой командой следует по тому же принципу, что и в предыдущем случае.